변동성이 심한 주식 시장에서 ‘장기 투자’는 가장 확실한 승리 공식입니다. 특히 국내에 상장된 ETF는 환전 수수료 없이 편리하고, ISA나 연금저축 계좌를 통해 절세 효과까지 누릴 수 있어 장기 포트폴리오의 핵심입니다.
2025년 현재, 10년 후 목돈을 만들겠다는 목표를 가진 투자자들을 위해, ‘머니오브머니’가 시장 상황과 성장성을 고려한 장기 투자 국내 ETF TOP 5 순위를 알아 보겠습니다.
2025년 장기 투자 국내 ETF TOP 5 순위:
장기 투자 국내 ETF 선정 기준 (2025년)
TOP 5 순위를 선정하는 기준은 다음과 같습니다. 단순히 최근 수익률이 높은 상품이 아니라, 장기적인 관점에서 안정성과 성장 잠재력, 그리고 낮은 운용 비용을 최우선으로 고려했습니다.
- 시장 대표성: 국내 시장 전체의 성장률을 안정적으로 추종하는가?
- 분산 효과: 특정 산업에 편중되지 않고 광범위하게 분산되어 있는가?
- 운용 규모 및 비용: 운용 규모가 크고 운용 보수가 낮아 장기 운용에 유리한가?
- 미래 성장성: 4차 산업혁명 등 미래를 주도할 핵심 테마를 포함하는가?
장기 투자 국내 ETF TOP 5 순위 (2025년 기준)
1위. KODEX 200 (시장 대표, 안정성의 핵심)
- 상품명: KODEX 200 (삼성자산운용 공식 상품 목록 페이지)
- 티커: 069500
- 주요 투자 대상: 코스피 시가총액 상위 200개 종목
- 선정 이유: 국내 ETF 시장에서 가장 오래되었고 운용 규모가 가장 큽니다. 한국 증시의 평균 수익률을 그대로 따라가기 때문에 장기 적립식 투자 시 변동성 위험을 최소화할 수 있습니다. 10년 이상 장기 투자 포트폴리오의 흔들리지 않는 핵심이 되어야 할 상품입니다.
- 투자 전략: 매달 가장 높은 비중(약 40~50%)으로 꾸준히 담아가는 정석적인 적립식 투자를 추천합니다.
2위. TIGER 미국S&P500 (글로벌 분산, 필수 포트폴리오)
- 상품명: TIGER 미국S&P500 (미래에셋자산운용 공식 상품 페이지)
- 티커: 360750 (총액분배형 등)
- 주요 투자 대상: 미국 S&P 500 지수를 추종하는 국내 상장 상품 (애플, 마이크로소프트 등 글로벌 우량주 포함)
- 선정 이유: 국내 주식 투자만으로는 한계가 있습니다. 장기적으로 높은 성과를 보여준 미국 시장의 우량주 500개에 간접 투자함으로써 자산의 글로벌 분산 효과를 극대화할 수 있습니다. 국내 ETF이지만 미국 우량주 성장에 베팅할 수 있는 가장 쉬운 방법입니다.
- 투자 전략: 국내 주식형 ETF와 함께 포트폴리오를 분산하는 차원에서 높은 비중(약 30~40%)을 할애하여 환율 변동성까지 고려하는 것이 좋습니다.
3위. TIGER KRX 2차전지 K-뉴딜 (미래 산업 집중 투자)
- 상품명: TIGER KRX 2차전지 K-뉴딜 (미래에셋자산운용 공식 PDF 보고서 페이지)
- 티커: 364900
- 주요 투자 대상: 국내 2차전지 소재 및 부품 관련 핵심 기업
- 선정 이유: 장기 투자는 결국 성장성이 폭발하는 섹터에 투자해야 복리 효과가 커집니다. 2025년 이후에도 글로벌 시장을 주도할 2차전지 및 전기차 산업은 장기 성장 모멘텀이 확실합니다. 시장 대표형 ETF 대비 변동성은 높지만, 10년 후 높은 자본 이득을 목표로 할 때 필수적인 상품입니다.
- 투자 전략: 포트폴리오의 일부(약 10~20%)를 할애하여 장기적인 관점에서 꾸준히 매수하는 전략이 유효합니다.
4위. KODEX 미국 나스닥 100 (고성장 기술주 추종)
- 상품명: KODEX 미국 나스닥 100 (삼성자산운용 공식 페이지)
- 티커: 360760
- 주요 투자 대상: 나스닥 시장의 비금융 우량 기술주 100개 (AI, IT, 소프트웨어 중심)
- 선정 이유: S&P 500이 안정성이라면, 나스닥 100은 압도적인 성장성입니다. 기술 혁신에 베팅하여 높은 위험 대비 높은 수익률을 추구하는 장기 투자자에게 적합합니다. 특히 젊은 투자자나 고위험-고수익을 선호하는 투자자에게 매력적입니다.
- 투자 전략: 적립식 투자를 통해 높은 변동성을 관리하고, 잦은 매매 없이 최소 5년 이상 보유해야 합니다.
5위. ARIRANG 고배당주 (배당 재투자 복리 극대화)
- 상품명: ARIRANG 고배당주 (한화자산운용 공식 PDF 보고서 페이지)
- 티커: 161060
- 주요 투자 대상: 국내 상장 기업 중 배당수익률이 높은 종목
- 선정 이유: 장기 투자의 핵심은 ‘복리’입니다. 이 ETF는 주가 상승과 별개로 안정적인 배당금을 지급하며, 이 배당금을 재투자할 경우 시간이 지날수록 복리 효과가 눈덩이처럼 불어납니다. 은퇴를 대비하는 투자자들에게도 현금 흐름을 제공하는 좋은 대안입니다.
- 투자 전략: 배당금을 생활비로 쓰지 않고, 반드시 해당 ETF에 재투자하는 원칙을 세워야 장기 수익률을 극대화할 수 있습니다.
| ETF 순위 | 상품명 | 최근 5년 연평균 수익률 (CAGR) | 변동성 (표준편차) |
| 1위 | TIGER 미국S&P500 | 18.5% | 15.2% |
| 2위 | KODEX 미국 나스닥 100 | 17.8% | 20.1% |
| 3위 | TIGER KRX 2차전지 K-뉴딜 | 15.1% | 35.5% |
| 4위 | KODEX 200 | 9.2% | 12.8% |
| 5위 | ARIRANG 고배당주 | 8.0% | 10.5% |
상기 데이터에서 볼 수 있듯이, 성장성이 높은 미국 시장을 추종하는 ETF가 장기 수익률 상위권을 차지하고 있습니다. 다만, 수익률이 높은 만큼 K-뉴딜이나 나스닥 100 ETF는 변동성(위험도)이 크므로, 안정적인 KODEX 200과 적절히 배분하는 전략이 중요합니다.
2025년 장기 포트폴리오 비중 제안
| 포트폴리오 유형 | 추천 ETF (비중) | 특징 |
| 안정형 (50%) | KODEX 200 (25%) + TIGER 미국S&P500 (25%) | 시장 평균 수익 추구, 위험 회피 성향 투자자에게 적합 |
| 성장형 (30%) | TIGER KRX 2차전지 K-뉴딜 (15%) + KODEX 미국 나스닥 100 (15%) | 고성장 산업에 집중 투자, 자산 증식 속도 극대화 목표 |
| 인컴형 (20%) | ARIRANG 고배당주 (20%) | 배당금 재투자로 복리 가속화 및 은퇴 자금 마련 |
장기 투자는 안정적인 기초체력(시장 대표 ETF)을 바탕으로 성장 잠재력(테마 ETF)을 더해야 합니다. 위 인포그래픽처럼 안정형과 성장형을 적절히 조합하고, 배당 재투자로 복리 효과를 극대화하는 것이 2025년 장기 투자 성공의 핵심입니다.
장기 투자 성공을 위한 ETF 운용 핵심 전략 (2025년 필수)
1. 포트폴리오 비중 분산 원칙
장기 투자에 성공하려면 시장 대표형 ETF(KODEX 200, TIGER 미국S&P500)를 중심으로 안정성(60~70%)을 확보하고, 나머지 비중을 성장형(TIGER KRX 2차전지 K-뉴딜, KODEX 미국 나스닥 100) 및 인컴형(ARIRANG 고배당주) ETF에 배분하여 수익성(30~40%)을 추구해야 합니다.
2. 절세 계좌는 필수 선택
2025년 기준, 국내 ETF 투자의 수익률을 높이는 가장 확실한 방법은 바로 세금 혜택입니다. 국내 상장된 ETF는 ISA 계좌, 연금저축 계좌, IRP 계좌 등에서 운용할 때 배당소득세(15.4%)에 대한 비과세 및 세액공제 혜택이 매우 큽니다. 장기 운용 시 세금으로 나갈 돈을 재투자하여 복리 효과를 더욱 키울 수 있습니다.
3. 시간 분산과 적립식 투자의 힘
장기 투자에 성공하는 비결은 ‘시장을 예측하는 것’이 아니라 ‘시장에 꾸준히 머무르는 것’입니다. 오늘 추천드린 TOP 5 ETF를 대상으로, 매달 월급이 들어오는 날 정해진 금액을 꾸준히 매수하는 적립식 투자 원칙을 지키십시오. 주가가 오르든 내리든 상관없이 장기적으로 평균 매입 단가를 낮추어 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.